2009年國際商務師考試輔導：市場失靈
來源：來源于網絡發布時間：2009-07-21 11:53:48
一、市場失靈
(一)市場失靈概念
在微觀經濟學中,價格機制和市場機制的自發作用使資源無法達到最有效配置的現象被稱為市場失靈。反映了市場機制作用的局限性。
(二)市場失靈的主要表現
1.壟斷
根據壟斷市場結構的廠商均衡分析可知,在壟斷市場結構中,由于產品的差異性,市場信息的不完全性,以及資源不能自由地流動等等因素產生了壟斷。壟斷廠商實現長期均衡時,其產品價格高于產品的邊際成本,壟斷向市場提供這一產量時,平均成本沒有達到最低水平,資源沒有被充分利用;消費者以較高的價格購買自己所需的商品;完全壟斷廠商在長期均衡中也可獲得高額的壟斷利潤。這意味著壟斷導致了消費者受到了剝削,資源沒有被充分利用,資源配置缺乏效率。
存在尋租行為：企業為了追求高額壟斷利潤，就要獲得和維持壟斷地位，為了達到這個目的，企業常常要付出一定的代價，比如向政府官員行賄等，這一部分資源企業并不是用于生產，沒有創造出任何有益的產出，完全是一種非生產性的尋利活動，這種企業為了獲得和維持壟斷地位而進行的非生產性的尋利活動就成為尋租行為，它也導致了資源配置缺乏效率。
2.外部效應與資源配置效率
在現實生活中,一個經濟主體所進行的生產和消費等經濟活動對其他經濟主體所帶來的影響稱為外部效應(External Effects)。外部效應分為有利的外部效應(即正外部效應,外部經濟)與有害的外部效應(即負外部效應，外部不經濟)。正外部效應指某個經濟行為主體的活動使他人或社會受益,而受益者又無須花費代價。外部經濟表現為私人利益小于社會利益。負外部效應指某個經濟行為主體的活動使他人或社會受損,而造成負外部效應的人卻沒有為此承擔成本,即沒有計入私人成本,但它是社會成本的一部分。外部不經濟表現為私人成本小于社會成本。
外部效應表現為私人成本和社會成本、私人利益和社會利益的不一致。
例如,某一企業生產所帶來的環境污染會給其他生產者和消費者造成損失,但是在私人經濟條件下,外部效應沒有被計入市場交易的成本和價格中,所以該企業并沒有給受害者以應有的賠償,從而造成了社會福利的損失。
可見,負外部效應會帶來社會成本上升和社會福利的相對減少。
3.公共產品
Ø 公共產品的特征：非競爭性、非排他性
私人物品：數量隨著任何人對它的消費增加而減少的物品。具有競爭性和排他性的特點。
競爭性：如果某人已消費了該商品，則其它人就不能再消費該商品。
排他性：只有對商品支付價格的人才能消費該商品。
公共物品：不滿足競爭性或排他性特點的商品。如：國防、道路、電視廣播等。
Ø 市場機制與公共產品消費中的免費乘車問題
由于公共產品不同于私人產品,在一般情況下,競爭的市場機制不能解決公共產品的有效生產,原因在于公共產品消費中存在著私人產品消費中不存在的免費乘車問題。
所謂免費乘車是指個人不愿意出資負擔公共產品生產的成本,而依賴別人生產公共產品以便自己不花任何代價地消費該產品。
由于免費乘車問題,依靠市場機制解決公共產品的生產往往導致所提供的公共產品的數量遠遠低于社會所需要的數量。這就是說,市場機制能夠有效地解決私人產品的生產,但不能有效地解決公共產品的生產。
4.信息不完全與市場的低效率
在傳統的經濟學分析中,經濟行為者是被假定在完全的市場信息條件下做出經濟決策的。
但在現實中,通常信息是不完全的,并且,在很多情況下,市場機制本身不能有效地解決不完全信息問題。在不同的情況下,信息的不完全造成了市場的低效率,主要表現為:
Ø 產品市場的信息不對稱與次品充斥市場
有時信息的不完全也表現為信息的不對稱,即不同經濟行為者對同一問題掌握的信息程度不同。在產品市場上的信息不對稱經常表現為:生產者對其產品質量的信息要比消費者了解的多。按照市場的一般規律,高質量的產品應賣高價格,而低質量的產品賣低價格。但是,當消費者并不知道產品質量的差別時,消費者對高質量的產品就不愿意支付高價格了,而生產者也不會愿意以低價格出售高質量的產品。結果,低質量的產品交易將充斥市場。這種低質量產品的交易是市場低效率的表現。
保險市場的信息不對稱與道德風險
保險公司所經營的保險業務實際上是一種特殊的商品。保險公司在提供這種商品時,是根據投保人(即商品的需求者)對保險的需求和所愿意支付的價格(即保費)來確定其保險的規模和實際保費的。但在保險市場上,通常保險公司對投保人情況的了解比投保人對自己的了解要少，即表現為信息的不對稱。例如:對于汽車保險來說,保險公司很難了解到具體哪些人易出事故,因此,很難對這些人提高保費。而且,通常易出事故的人是購買保險最積極的人。結果,若保險公司提高保費時,會減少那些出事故較少的投保人對保險的需求,而不會減少出事故較多的投保人對保險的需求,這樣,保險公司可能會承擔更高的損失賠償,這就是保險公司在信息不對稱時所要承擔的道德風險。
信息的不完全或不對稱還表現在勞動力市場和企業的所有者與經理的代理關系中。例如,前面所談到的現代企業中的委托--代理問題就是由于信息的不對稱所導致的。這些現象都會形成市場的低效率運作。
二、 微觀經濟政策
1.壟斷與資源配置的無效率
(1)通過稅收調節和價格管制限制壟斷的影響
由于壟斷廠商在長期內有可能獲得壟斷利潤，從而使消費者在購買商品時支付較高得價格，使社會福利產生損失，因此，政府可以通過對壟斷廠商征稅從而使壟斷利潤消失。征稅可以使廠商的總成本增加，壟斷利潤減少或消失。這一部分的壟斷利潤作為政府的稅收投入到公益事業中，從而增加社會福利。
壟斷帶來的資源配置無效率表現為產品價格大于產品的邊際成本，即P>MC。價格管制是指政府對壟斷廠商生產的產品實行最高限價政策，限價的目的是削除因壟斷而造成的生產能力的閑置。根據完全競爭市場資源配置效率的條件P=MC，政府的最高限價應該等于邊際成本。如果政府的最高限價定在P=MC，壟斷廠商生產的產量將達到完全競爭市場的產量水平，資源將被充分利用，從而實現有效配置。
(2)實施反托拉斯法
在經濟史上，西方許多國家還通過嚴厲的經濟立法，如反托拉斯法限制壟斷對經濟帶來的不利影響，其中最為突出的是美國。從1980年到1950年，美國國會通過一系列法案反對壟斷，如謝爾曼法、克萊頓法、聯邦貿易委員會法、羅賓遜-帕特曼法、惠特-李法和塞勒-凱弗維爾法等，這些統稱為反托拉斯法。美國的這些反托拉斯法規定，限制貿易的協議或共謀、壟斷或企圖壟斷市場、兼并、排他性規定、價格歧視、不正當的競爭或欺詐行為等都是非法的。美國反托拉斯法的執行機構是聯邦貿易委員會和司法部反托拉斯局，前者主要反對不正當的貿易行為，后者主要反對壟斷活動。
雖然西方國家在形式上存在反壟斷法，但對它們的執行并不十分嚴格。西方的企業合并浪潮屢次出現，生產的規模越來越大，越來越集中。
2.外部效應與資源配置無效率
如何糾正由于外部效應所造成的資源配置不當，微觀經濟學提出一些政策建議：
(1)實施稅收和津貼政策
政府可以通過對產生外部效應的企業實行稅收和津貼政策，從而使私人成本和利益與相應的社會成本和利益相等，資源配置達到最優。
對造成負外部效應的企業，政府應該征稅，其數額應該等于該企業給社會其他成員造成的損失，從而使該企業的私人成本恰好等于社會成本。例如在生產污染情況下，政府向污染者收稅，其數額等于治理污染所需要的費用。相反，對造成正外部效應的企業，政府則可以采取津貼的辦法，使得企業的私人利益和社會利益相等。
(2)進行企業合并
把相互影響的企業合并，使原來企業的外部效應“內部化”，外部效應就消失了。合并后的單個企業為了自己的利益，會將原來的外部效應計算在自己的成本或收益中，從而重新根據利潤最大化原則確定產量。由于此時不存在外部效應，故合并企業的成本與收益就等于社會的成本與收益，資源實現最優配置。
(3)規定財產所有權
這里所說的所有權不僅僅限于傳統意義上的資源所有權或物的所有權，還包括其他許多法定權利，例如按某種方式使用土地的權利、避免土地受污染的權利、對事故進行賠償的權利、按照契約行事的權利等。微觀經濟學認為，只要明確財產所有權，經濟行為者之間的交易行為就可以有效地解決外部效應問題。
3.有關公共產品的政策
(一)市場失靈概念
在微觀經濟學中,價格機制和市場機制的自發作用使資源無法達到最有效配置的現象被稱為市場失靈。反映了市場機制作用的局限性。
(二)市場失靈的主要表現
1.壟斷
根據壟斷市場結構的廠商均衡分析可知,在壟斷市場結構中,由于產品的差異性,市場信息的不完全性,以及資源不能自由地流動等等因素產生了壟斷。壟斷廠商實現長期均衡時,其產品價格高于產品的邊際成本,壟斷向市場提供這一產量時,平均成本沒有達到最低水平,資源沒有被充分利用;消費者以較高的價格購買自己所需的商品;完全壟斷廠商在長期均衡中也可獲得高額的壟斷利潤。這意味著壟斷導致了消費者受到了剝削,資源沒有被充分利用,資源配置缺乏效率。
存在尋租行為：企業為了追求高額壟斷利潤，就要獲得和維持壟斷地位，為了達到這個目的，企業常常要付出一定的代價，比如向政府官員行賄等，這一部分資源企業并不是用于生產，沒有創造出任何有益的產出，完全是一種非生產性的尋利活動，這種企業為了獲得和維持壟斷地位而進行的非生產性的尋利活動就成為尋租行為，它也導致了資源配置缺乏效率。
2.外部效應與資源配置效率
在現實生活中,一個經濟主體所進行的生產和消費等經濟活動對其他經濟主體所帶來的影響稱為外部效應(External Effects)。外部效應分為有利的外部效應(即正外部效應,外部經濟)與有害的外部效應(即負外部效應，外部不經濟)。正外部效應指某個經濟行為主體的活動使他人或社會受益,而受益者又無須花費代價。外部經濟表現為私人利益小于社會利益。負外部效應指某個經濟行為主體的活動使他人或社會受損,而造成負外部效應的人卻沒有為此承擔成本,即沒有計入私人成本,但它是社會成本的一部分。外部不經濟表現為私人成本小于社會成本。
外部效應表現為私人成本和社會成本、私人利益和社會利益的不一致。
例如,某一企業生產所帶來的環境污染會給其他生產者和消費者造成損失,但是在私人經濟條件下,外部效應沒有被計入市場交易的成本和價格中,所以該企業并沒有給受害者以應有的賠償,從而造成了社會福利的損失。
可見,負外部效應會帶來社會成本上升和社會福利的相對減少。
3.公共產品
Ø 公共產品的特征：非競爭性、非排他性
私人物品：數量隨著任何人對它的消費增加而減少的物品。具有競爭性和排他性的特點。
競爭性：如果某人已消費了該商品，則其它人就不能再消費該商品。
排他性：只有對商品支付價格的人才能消費該商品。
公共物品：不滿足競爭性或排他性特點的商品。如：國防、道路、電視廣播等。
Ø 市場機制與公共產品消費中的免費乘車問題
由于公共產品不同于私人產品,在一般情況下,競爭的市場機制不能解決公共產品的有效生產,原因在于公共產品消費中存在著私人產品消費中不存在的免費乘車問題。
所謂免費乘車是指個人不愿意出資負擔公共產品生產的成本,而依賴別人生產公共產品以便自己不花任何代價地消費該產品。
由于免費乘車問題,依靠市場機制解決公共產品的生產往往導致所提供的公共產品的數量遠遠低于社會所需要的數量。這就是說,市場機制能夠有效地解決私人產品的生產,但不能有效地解決公共產品的生產。
4.信息不完全與市場的低效率
在傳統的經濟學分析中,經濟行為者是被假定在完全的市場信息條件下做出經濟決策的。
但在現實中,通常信息是不完全的,并且,在很多情況下,市場機制本身不能有效地解決不完全信息問題。在不同的情況下,信息的不完全造成了市場的低效率,主要表現為:
Ø 產品市場的信息不對稱與次品充斥市場
有時信息的不完全也表現為信息的不對稱,即不同經濟行為者對同一問題掌握的信息程度不同。在產品市場上的信息不對稱經常表現為:生產者對其產品質量的信息要比消費者了解的多。按照市場的一般規律,高質量的產品應賣高價格,而低質量的產品賣低價格。但是,當消費者并不知道產品質量的差別時,消費者對高質量的產品就不愿意支付高價格了,而生產者也不會愿意以低價格出售高質量的產品。結果,低質量的產品交易將充斥市場。這種低質量產品的交易是市場低效率的表現。
保險市場的信息不對稱與道德風險
保險公司所經營的保險業務實際上是一種特殊的商品。保險公司在提供這種商品時,是根據投保人(即商品的需求者)對保險的需求和所愿意支付的價格(即保費)來確定其保險的規模和實際保費的。但在保險市場上,通常保險公司對投保人情況的了解比投保人對自己的了解要少，即表現為信息的不對稱。例如:對于汽車保險來說,保險公司很難了解到具體哪些人易出事故,因此,很難對這些人提高保費。而且,通常易出事故的人是購買保險最積極的人。結果,若保險公司提高保費時,會減少那些出事故較少的投保人對保險的需求,而不會減少出事故較多的投保人對保險的需求,這樣,保險公司可能會承擔更高的損失賠償,這就是保險公司在信息不對稱時所要承擔的道德風險。
信息的不完全或不對稱還表現在勞動力市場和企業的所有者與經理的代理關系中。例如,前面所談到的現代企業中的委托--代理問題就是由于信息的不對稱所導致的。這些現象都會形成市場的低效率運作。
二、 微觀經濟政策
1.壟斷與資源配置的無效率
(1)通過稅收調節和價格管制限制壟斷的影響
由于壟斷廠商在長期內有可能獲得壟斷利潤，從而使消費者在購買商品時支付較高得價格，使社會福利產生損失，因此，政府可以通過對壟斷廠商征稅從而使壟斷利潤消失。征稅可以使廠商的總成本增加，壟斷利潤減少或消失。這一部分的壟斷利潤作為政府的稅收投入到公益事業中，從而增加社會福利。
壟斷帶來的資源配置無效率表現為產品價格大于產品的邊際成本，即P>MC。價格管制是指政府對壟斷廠商生產的產品實行最高限價政策，限價的目的是削除因壟斷而造成的生產能力的閑置。根據完全競爭市場資源配置效率的條件P=MC，政府的最高限價應該等于邊際成本。如果政府的最高限價定在P=MC，壟斷廠商生產的產量將達到完全競爭市場的產量水平，資源將被充分利用，從而實現有效配置。
(2)實施反托拉斯法
在經濟史上，西方許多國家還通過嚴厲的經濟立法，如反托拉斯法限制壟斷對經濟帶來的不利影響，其中最為突出的是美國。從1980年到1950年，美國國會通過一系列法案反對壟斷，如謝爾曼法、克萊頓法、聯邦貿易委員會法、羅賓遜-帕特曼法、惠特-李法和塞勒-凱弗維爾法等，這些統稱為反托拉斯法。美國的這些反托拉斯法規定，限制貿易的協議或共謀、壟斷或企圖壟斷市場、兼并、排他性規定、價格歧視、不正當的競爭或欺詐行為等都是非法的。美國反托拉斯法的執行機構是聯邦貿易委員會和司法部反托拉斯局，前者主要反對不正當的貿易行為，后者主要反對壟斷活動。
雖然西方國家在形式上存在反壟斷法，但對它們的執行并不十分嚴格。西方的企業合并浪潮屢次出現，生產的規模越來越大，越來越集中。
2.外部效應與資源配置無效率
如何糾正由于外部效應所造成的資源配置不當，微觀經濟學提出一些政策建議：
(1)實施稅收和津貼政策
政府可以通過對產生外部效應的企業實行稅收和津貼政策，從而使私人成本和利益與相應的社會成本和利益相等，資源配置達到最優。
對造成負外部效應的企業，政府應該征稅，其數額應該等于該企業給社會其他成員造成的損失，從而使該企業的私人成本恰好等于社會成本。例如在生產污染情況下，政府向污染者收稅，其數額等于治理污染所需要的費用。相反，對造成正外部效應的企業，政府則可以采取津貼的辦法，使得企業的私人利益和社會利益相等。
(2)進行企業合并
把相互影響的企業合并，使原來企業的外部效應“內部化”，外部效應就消失了。合并后的單個企業為了自己的利益，會將原來的外部效應計算在自己的成本或收益中，從而重新根據利潤最大化原則確定產量。由于此時不存在外部效應，故合并企業的成本與收益就等于社會的成本與收益，資源實現最優配置。
(3)規定財產所有權
這里所說的所有權不僅僅限于傳統意義上的資源所有權或物的所有權，還包括其他許多法定權利，例如按某種方式使用土地的權利、避免土地受污染的權利、對事故進行賠償的權利、按照契約行事的權利等。微觀經濟學認為，只要明確財產所有權，經濟行為者之間的交易行為就可以有效地解決外部效應問題。
3.有關公共產品的政策
【糾錯】
